Connecter vos comptes bancaires

Connectez vos comptes bancaires via l'API Ponto pour synchroniser vos transactions et automatiser la réconciliation des paiements.

À qui s'adresse cet article :

Tous les utilisateurs de Foldio

Disponible avec l'option Ponto

L'API Ponto

L'intégration de Ponto à Foldio est optionnelle et sera facturée en fonction de votre utilisation. Pour plus d'informations, cliquez ici.

Ponto est une API développée par Isabel Group, plateforme d'Open Banking qui permet aux entreprises de centraliser et de synchroniser leurs comptes bancaires, facilitant ainsi l'accès aux transactions en temps réel et la réconciliation des paiements.

L'intégration de Ponto à Foldio offre plusieurs bénéfices :

Automatisation des échanges de données

Vos transactions sont automatiquement importées dans Foldio, vous permettant d'obtenir une vue instantanée et actualisée en temps réel de vos comptes bancaires. Assurez la précision de l'état de vos paiements et automatisez leur réconciliation.
Centralisation des informations

Gardez un oeil sur vos transactions financières grâce à une solution compatible avec toutes les banques européennes. Grâce à Ponto, Foldio est capable de gérer plusieurs comptes simultanément et regroupe vos données bancaires, vous offrant ainsi une vue d'ensemble complète et facilitant la gestion de votre facturation.

Configurez Ponto

1. Activer l'API Ponto

Pour commencer à utiliser Ponto, rendez-vous dans la section Intégrations → Comptes bancaires.
Afin de vous accompagner au mieux, nous vous invitons à effectuer votre demande par e-mail en cliquant sur le bouton Connecter. Notre équipe sera ravie de vous guider et de répondre à vos questions éventuelles.

2. Créer son compte Ponto

Une fois l'intégration activée dans votre instance Foldio, retournez dans la section Intégrations → Comptes bancaires.
Cliquez sur le bouton, désormais en statut Connecté, puis sur Commencer.
Dans la fenêtre Ponto, sélectionnez votre banque.
Saisissez votre adresse e-mail et complétez les informations personnelles demandées.
Pour confirmer votre identité, entrez le code de vérification envoyé à votre adresse e-mail.
Une fois la vérification effectuée, vous pourrez ajouter votre compte bancaire.

3. Ajouter son compte bancaire

Suivez les instructions affichées par Ponto.
Une fois la configuration terminée, vous serez automatiquement redirigé vers Foldio.

4. Synchroniser avec Foldio

Lors de la première synchronisation de votre compte bancaire, Foldio vous permet de sélectionner la période de rétroactivité, allant de 1 jour à 1 an.

En cas de problème de synchronisation

Si les récentes transactions bancaires n'apparaissent plus dans Foldio, cela peut vouloir dire que le lien avec Ponto soit défectueux. Pour corriger cette situation, veuillez procéder de la manière décrite ci-après.

Rendez-vous dans la section Paramètres → Avancés → Comptes bancaires.
Si le statut Erreur apparaît dans la colonne "Statut", cliquez sur l'icône crayon à droite.
Dans la rubrique OAuth App, 2 cas de figure sont possibles :
- Si un bouton Logout s'affiche
  - cliquez une première fois sur le bouton Logout
  - Cliquez ensuite directement sur le bouton Login
- Si seul un bouton Login apparaît, cliquez simplement dessus.
Dans la fenêtre Ponto qui s'ouvre, cliquez sur Passer cette étape qui se situe tout en bas de l'écran.

Ponto configuration

Saisissez votre adresse e-mail, votre mot de passe et puis confirmez votre identité avec le code de vérification reçu par e-mail, SMS ou via votre application d'authentification, selon votre configuration.
Une fois la vérification effectuée, vous serez redirigé vers Foldio. Cliquez sur le bouton Enregistrer.
De retour sur le listing de votre compte en banque, cliquez sur le bouton Gérer.
Relancez une synchronisation manuelle en cliquant sur Synchroniser à droite du champ de recherche.

Et voilà, vous êtes tranquille pour les prochains mois ! 🤙