Paiements et réconciliation

Gérez vos paiements et réconciliez-les avec vos factures, manuellement ou automatiquement via Ponto.

À qui s'adresse cet article :

Utilisateur disposant des permissions spécifiques

Permissions requises : Accéder à la facturation, Accéder aux paiements

Disponible avec l'option Ponto

Pour accéder à la gestion des paiement, rendez vous dans la section Facturation et allez dans l'onglet Paiements.

Astuce : Le tableau de bord vous propose un résumé des paiements en attente de réconciliation, pour vous aider à suivre facilement les règlements à traiter.

Paiements

Cette vue centralise l'ensemble des paiements enregistrés dans Foldio, qu'ils aient été ajoutés manuellement ou synchronisés automatiquement via Ponto.

Afin de faciliter le suivi et la gestion, plusieurs filtres sont disponibles :

Rentrées et dépenses : affiche toutes les transactions, qu'ils s'agissent de paiements reçus ou de sorties de fonds
Rentrées : limite l'affichage aux paiements entrants
Rentrées à réconcilier : met en évidence les paiements reçus qui n'ont pas encore été associés à une facture ou partiellement payés
Dépenses : affiche uniquement les paiements sortants
Transactions ignorées : liste les mouvements bancaires marqués comme non pertinent pour la facturation (ex.: virements internes, frais bancaires)

Réconciliation

Réconciliation manuelle

Que ce soit pour un paiement non synchronisé via Ponto ou non automatiquement réconcilié, vous pouvez associer un paiement à une facture manuellement de deux manières :

Depuis la liste des factures émises

Cliquez sur le statut de paiement d'une facture
Dans la fenêtre qui s'ouvre, indiquez la date et le montant du paiement reçu
Cliquez sur le bouton + pour enregistrer ce règlement
Si le paiement ne couvre pas l'intégralité de la facture, deux options s'offrent à vous :
- Laisser la facture ouverte : elle restera en attente de règlement pour le solde restant, avec un statut marqué comme Partiel.
- Clôturer la facture : le statut passera à Payé, même si la somme reçue est incomplète. Aucun rappel ne sera émis pour le reste dû.

Depuis la liste des paiements

Accédez à la liste des paiements
Appliquez le filtre Rentrées à réconcilier
Cliquez sur le paiement concerné
Dans la page de détails du paiement, vous verrez :
- Le(s) facture(s) déjà associée(s) au paiement, le cas échéant
- Foldio vous propose automatiquement les factures les plus probables à rapprocher. Vous pouvez affiner cette suggestion en filtrant par organisme de gestion ou en lançant une recherche manuelle.

Réconciliation automatique

Important : la réconciliation automatique n'est disponible que si au moins un compte bancaire est connecté à Foldio via Ponto.

En connectant un compte bancaire via Ponto, vos transactions bancaires sont automatiquement synchronisées dans Foldio. Le logiciel peut ainsi associer les paiements reçus aux factures correspondantes sans intervention manuelle.

Lorsqu'un paiement correspond clairement à une facture (nom du client, même montant, communication structurée correspondante), la réconciliation est effectuée automatiquement et la facture passe alors au statut Payé.

Dans des cas plus ambigus (montant partiel, communication différente, plusieurs factures possibles) Foldio ne peut pas établir de correspondance sûre. Le paiement est alors marqué à réconcilier et doit être validé manuellement depuis la liste des transactions.